A fines de mayo, el Gobierno anunci el «Plan de Reparacin Histrica de los Ahorros de los Argentinos», un nuevo rgimen que permitir a los argentinos utilizar libremente sus ahorros («dlares del colchn«) sin tener que demostrar su origen.
La primera etapa del plan cont con un paquete de medidas coordinadas entre el Ministerio de Economa, el Banco Central (BCRA) y la Agencia de Recaudacin y Control Aduanero (ARCA), las cuales tienen como objetivo llevar a cabo una modernizacin del sistema financiero argentino.
Tal es as que se decidi derogar distintos regmenes informativos, con el fin de garantizar la seguridad jurdica de los contribuyentes que vayan a poner en circulacin sus «dlares del colchn».
No obstante, y sumado a ello, una de las principales medidas, anunciadas por Juan Pazo, director del ARCA, estuvo vinculada a elevar los umbrales de los montos mnimos por los cuales se informan operaciones bancarias o a travs de billeteras virtuales.
Billeteras virtuales: a partir de qu monto te investiga ARCA
Los bancos y las billeteras virtuales, como Mercado Pago, tendrn que notificar las operaciones, siempre y cuando se encuentren por fuera de los lmites establecidos:
- Personas fsicas con transferencias y acreditaciones que superen los $ 50 millones.
- Personas jurdicas con transferencias y acreditaciones que superen los $ 30 millones.
Previo a esta normativa, toda transferencia bancaria o a travs de una billetera virtual, mayor a $ 2.000.000, deba informarse al ente recaudador de impuestos, detallando el tipo de transferencia, CBU o CVU utilizado y el valor de la transaccin en pesos.
Qu documentacin te puede solicitar ARCA
El fisco evaluar la situacin de cada uno de los contribuyentes. Si se exceden de los valores establecidos, podr controlar si el origen del dinero es lcito.
Justamente, al superar los lmites, los usuarios tendrn que mandar por correo electrnico la documentacin solicitada. Incluso, el organismo podra optar por cerrar la cuenta del usuario y enviar un Reporte de Operacin Sospechosa (ROS).
A continuacin, los datos que puede solicitar el organismo:
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas emitidas en los ltimos meses.
- Constancia del monotributo.
- Tickets de compra y venta.
- Justificacin de la venta de acciones o empresas.
