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La Agencia de Recaudacin y Control Aduanero (ARCA) confirm a principios de enero una actualizacin sobre los valores por los cuales los bancos y las billeteras virtuales debern notificar los movimientos de sus clientes.
El organismo seal, a travs de un comunicado, que el nuevo ajuste deviene de la «actualizacin semestral automtica basada en las variaciones del ndice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el Instituto Nacional de Estadstica y Censos (INDEC)».
No obstante, la Resolucin General N 5512/2024 hace nfasis en un aspecto central: la actualizacin de los montos (transacciones, saldos y consumos) se mantendr y se aplicar de forma semestral.
Billeteras virtuales: a partir de qu monto te investiga ARCA en abril
Los bancos y las billeteras virtuales, como Mercado Pago y Ual, debern notificar las operaciones que realicen los contribuyentes por fuera de los topes establecidos. A continuacin, la normativa vigente:
$ 600.000
- Total de consumos con tarjetas de dbito.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depsitos a plazo fijo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el pas o en el exterior, por ventanilla, cajero automtico o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al ltimo da hbil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al ltimo da hbil de cada mes.
$ 2.000.000
Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
ARCA: cul es la documentacin que puede solicitar el organismo
El fisco evaluar la situacin de los contribuyentes y, en los casos que se excedan los valores ya establecidos, controlar si el origen del dinero es lcito.
De esta manera, si superan los lmites, los clientes tendrn que mandar por correo electrnico la documentacin requerida. En algunos casos, se podra optar por cerrar la cuenta del cliente y enviar un Reporte de Operacin Sospechosa (ROS).
A continuacin, la documentacin que permitir a los usuarios justificar el origen del dinero:
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas emitidas en los ltimos meses.
- Constancia del monotributo.
- Tickets de compra y venta.
- Justificacin de la venta de acciones o empresas.
