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La Agencia de Recaudacin y Control Aduanero (ARCA) actualiz a principios de enero los montos por los cuales los bancos y las billeteras virtuales tendrn que notificar sobre los movimientos de los usuarios.
En un comunicado, el organismo explic que este nuevo ajuste surgi de la «actualizacin semestral automtica basada en las variaciones del ndice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el Instituto Nacional de Estadstica y Censos (INDEC)».
Segn los detalles publicados en la Resolucin General N 5512/2024, los valores (transacciones, saldos y consumos) se actualizarn semestralmente.
Billeteras virtuales: a partir de qu monto te investiga ARCA en febrero
Los bancos y las billeteras virtuales, como Mercado Pago y Ual, tendrn que notificar las operaciones cuando los contribuyentes superen estos montos:
$ 600.000
- Total de consumos con tarjetas de dbito.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depsitos a plazo fijo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el pas o en el exterior, por ventanilla, cajero automtico o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al ltimo da hbil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al ltimo da hbil de cada mes.
$ 2.000.000
Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
Transferencias: cul es la documentacin que puede solicitar ARCA
El fisco evaluar la situacin de los contribuyentes, por lo que controlar constantemente si el origen del dinero es lcito en los casos que se excedan los valores establecidos.
Por lo tanto, en caso de superar los topes, los usuarios tendrn que enviar por correo electrnico la documentacin requerida por el ente. Adems, tambin se podra optar por cerrar la cuenta del cliente y enviar un Reporte de Operacin Sospechosa (ROS).
Para justificar los movimientos de dinero, los contribuyentes debern enviar la siguiente documentacin:
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas emitidas en los ltimos meses.
- Constancia del monotributo.
- Tickets de compra y venta.
- Justificacin de la venta de acciones o empresas.
