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La Agencia de Recaudacin y Control Aduanero (ARCA) anunci a principios de enero una actualizacin sobre valores por los cuales los bancos y las billeteras virtuales tendrn que notificar los movimientos de los usuarios.
A travs de un comunicado, el organismo indic que el ajuste devino de la «actualizacin semestral automtica basada en las variaciones del ndice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el Instituto Nacional de Estadstica y Censos (INDEC)».
Adems, segn los detalles que fueron publicados en la Resolucin General N 5512/2024, los montos (transacciones, saldos y consumos) se actualizarn de forma semestral.
Billeteras virtuales: a partir de qu monto te investiga ARCA en marzo
Los bancos y las billeteras virtuales, como Mercado Pago, tendrn la obligacin de notificar las operaciones que realicen los contribuyentes, siempre y cuando superen los siguientes montos:
$ 600.000
- Total de consumos con tarjetas de dbito.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depsitos a plazo fijo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el pas o en el exterior, por ventanilla, cajero automtico o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al ltimo da hbil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al ltimo da hbil de cada mes.
$ 2.000.000
Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
ARCA investiga: cul es la documentacin que puede solicitar el fisco
ARCA evaluar la situacin de los contribuyentes y controlar si el origen del dinero es lcito en los casos que se excedan los valores preestablecidos.
De esta manera, en caso de superar los lmites, los usuarios tendrn que mandar por correo electrnico la documentacin requerida. En algunos casos, se podra optar por cerrar la cuenta del cliente y enviar un Reporte de Operacin Sospechosa (ROS).
A continuacin, la documentacin que permitir a los contribuyentes justificar el origen de su dinero:
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas emitidas en los ltimos meses.
- Constancia del monotributo.
- Tickets de compra y venta.
- Justificacin de la venta de acciones o empresas.
