A mediados de mayo, el Gobierno puso en marcha el «Plan de Reparacin Histrica de los Ahorros de los Argentinos», un rgimen que permitir a los argentinos utilizar libremente sus ahorros («dlares del colchn«) sin tener que demostrar su origen.
La primera etapa del plan incluy un paquete de medidas coordinadas entre el Ministerio de Economa, el Banco Central (BCRA) y la Agencia de Recaudacin y Control Aduanero (ARCA), cuyo objetivo fue llevar a cabo una modernizacin del sistema financiero.
No obstante, dentro de los anuncios oficiales, el director del ARCA, Juan Pazo, tambin confirm un incremento en los umbrales de los montos mnimos por los cuales se informan operaciones bancarias y/o a travs de billeteras virtuales.
Billeteras virtuales: a partir de qu monto te investiga ARCA en agosto 2025
Los bancos y las billeteras virtuales, como Mercado Pago o Ual, debern notificar los movimientos de los usuarios, siempre y cuando superen los lmites establecidos:
- Personas fsicas con transferencias y acreditaciones que superen los $ 50 millones.
- Personas jurdicas con transferencias y acreditaciones que superen los $ 30 millones.
Previo a esta nueva normativa de ARCA, las transferencias bancarias o a travs de una billetera que superaran los $ 2.000.000 deban informarse al ente recaudador de impuestos, detallando el tipo de transferencia, CBU o CVU utilizado y el valor de la transaccin en pesos.
Qu documentacin te puede solicitar ARCA
El organismo evaluar la situacin de cada uno de los contribuyentes. Si notara que algn contribuyente se excedi de los valores establecidos, podr controlar si el origen del dinero es lcito.
Justamente, al superar los lmites, los usuarios tendrn la obligacin de mandar por correo electrnico la documentacin solicitada. Incluso, el fisco podra optar por cerrar la cuenta del usuario y enviar un Reporte de Operacin Sospechosa (ROS).
A continuacin, los datos que puede solicitar el organismo:
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas emitidas en los ltimos meses.
- Constancia del monotributo.
- Tickets de compra y venta.
- Justificacin de la venta de acciones o empresas.
